6 raisons Investissez à travers
ETF / ETF
Fonds communs de placement Face aux ETF, qui gagne la bataille de notre portefeuille d'investissement ? Quel investissement est le meilleur ? Il n'y a pas de réponse claire, mais il est important pour nous de comprendre les risques et les avantages de chaque outil d'investissement afin de pouvoir Choisissez le meilleur investissement qui vous conviendra À stratégique Notre investissement. Voici six raisons d'envisager l'achat et la vente d'un FNB plutôt que d'un fonds commun de placement.
Si vous êtes intéressé à construire une combinaison d'investissement diversifiée, Sans sélectionner des actions ou des actifs spécifiques, Vous avez la possibilité d'investir dans des ETF Ou fonds communs de placement. La différence entre ces produits d'investissement réside dans la manière dont les actifs d'un même produit sont gérés, de manière « passive » ou « active » .
Dans le FCP , il existe une politique d'investissement détaillée dans le prospectus du fonds, Le gestionnaire de fonds modifie constamment la composition des placements en fonction de son expérience et de ses connaissances. Et sélectionne les actifs Visant activement à générer un rendement excédentaire sur les indices. La politique d'investissement est susceptible d'être modifiée par notification préalable aux investisseurs. Par exemple, la société de fiducie a récemment reçu une amende Meitav Dash pour 500 000 NIS lorsque le gestionnaire de fonds s'est écarté de la politique d'investissement définie dans le prospectus. Le gestionnaire de fonds peut sélectionner les actions spécifiques mais ne peut pas dépasser les limites du prospectus.
Dans l'ETF, cependant, la direction est Passif, le certificat est émis selon un prospectus et a pour but d'exposer l'investisseur à tous les actifs de l'indice/secteur selon leur poids relatif déterminé par la bourse, afin que le rendement soit le plus proche et le plus direct possible à l'index qu'il suit. L'ETF est un produit négociable et peut être acheté et vendu en bourse en fonction de l'offre et de la demande.
1. Simplicité - Lorsque vous achetez ou vendez un ETF. Panier, cela se fait en un seul prix avec une transaction facile d'achat ou de vente lorsque le produit a un prix négociable et connu pendant les heures de trading. Dans les fonds communs de placement, la situation est plus complexe, les actions sont fréquemment négociées au sein du fonds, il n'est donc pas possible de prédire quel sera le cours de clôture du fonds et de se fier aux mouvements de référence.
2. Le prix - les deux produits facturent des frais de gestion annuels. ETF. Les paniers sont plus économiques que les fonds communs de placement. Étant donné que les actions de fonds communs de placement sont activement négociées et que le fonds lui-même est géré activement par le gestionnaire de fonds, ils nécessitent souvent des frais de gestion beaucoup plus élevés que les ETF (environ 1,4 % pour un fonds d'actions contre 0,5 % par rapport à l'ETF correspondant). Avec l'ETF, c'est une affaire simple. Tout comme l'achat d'inventaire. Au final, le paramètre de commission peut affecter de manière significative le retour Notre portefeuille d'investissement. Une méthode qui existe actuellement dans les maisons de placement qui ont des fonds communs de placement, pour vous proposer des frais de gestion réduits, voire des portefeuilles sans aucun frais de gestion. Alors ne soyez pas tenté d'y aller Investissez dans 0% de frais de gestion, assurez-vous que le portefeuille n'est pas complexe Des OPC "maison", puisque les frais de gestion sont déjà incorporés dans ces OPC. Et ils seront généralement plus élevés que les frais de gestion moyens dans le secteur de la gestion de portefeuille, qui s'élèvent à environ 1 % par an.
Ne soyez pas tenté d'investir dans des portefeuilles à 0% de frais de gestion, et assurez-vous qu'il ne s'agit pas de portefeuilles composés de fonds communs de placement !
3. Flexibilité - Avec de plus en plus de nouveaux ETF émis chaque jour, les investisseurs ont plus d'options pour se concentrer sur leur stratégie de trading. ainsi que des certificats Panier court, certificats à effet de levier et certificats neutralisés en devises. Il existe de nombreux types d'ETF qui vous permettent de suivre la performance d'un indice particulier ou d'atteindre un objectif financier particulier. Cette chose est moins Réalisable avec un fonds commun de placement. Pour les fonds, c'est une gestion active et des coûts d'exploitation plus élevés.
4. Mobilité - ETF Les femmes américaines sont un produit échangeable en bourse, Lorsque vous souhaitez remplacer le gestionnaire de portefeuille Par une autre société d'investissement, des complications avec les fonds communs de placement peuvent survenir. Plusieurs fois, vous devrez fermer le poste avant de pouvoir transférer le dossier à un autre gestionnaire. De plus, si vous souhaitez transférer votre compte de placement de la banque à un courtier étranger, vous ne pourrez pas transférer les fonds communs de placement. Cela peut être un gros casse-tête pour les investisseurs, qui seront forcés effectuer Transactions indésirables prématurément. aussi La liquidation des fonds communs de placement du portefeuille peut augmenter le risque en raison de la réduction du spread, augmenter les commissions et entraîner des impôts anticipés sur les plus-values. Avec les ETF, la transition est propre et simple lors du changement de société d'investissement. Ils sont considérés comme un investissement mobile, ce qui est un avantage appréciable et très lucratif.
5. Négociabilité - L'ETF est un produit négociable avec des taux d'offre et de demande
Tout comme les actions. Peut être échangé Pendant les heures de négociation. Egalement l'émetteur du certificat
Ce qui fait également que le marché du certificat s'engage à toujours répondre à la demande et à l'offre
Ainsi, vous pouvez vendre n'importe quelle quantité et vous pouvez acheter n'importe quelle quantité du certificat et répondre aux marchés
Dans la même journée. En revanche, dans un fonds commun de placement, le commerce n'est pas continu,
L'ouverture et la fermeture des portes sont uniformes pour tout le monde Est et déterminé à la fin de la journée de négociation.
6. Transparence - les investisseurs Sachez exactement ce que détient l'ETF, pouvez suivre
La performance de l'indice et même après le symbole symbole cotation en bourse. L'investisseur peut réagir aux changements du marché en temps réel.
Alors qui gagne la bataille ?
Dans une enquête menée par le magazine Market Watch En juin 2017, qui a examiné les produits d'investissement les plus recommandés par les conseillers financiers à leurs clients.L'enquête, qui a été soumise en ligne en avril-mai 2017 et a reçu 302 réponses de conseillers financiers de différents horizons, a examiné les données historiques de 2006 à 2017. et clairement montré La popularité des ETF a augmenté depuis 2006, lorsque seulement 40% des participants au sondage ont indiqué qu'ils utilisaient ou recommandaient un ETF, un pourcentage qui est passé à 44% en 2008. De 79 % en 2014 à 81 % en 2015 à 83 % en 2016, et environ 88 % en 2017.
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Selon l'étude, il existe Une tendance croissante Ce qui encourage l'utilisation Dans les ETF, cette tendance devrait également continuer à croître dans les années à venir. En effet, 50% des consultants interrogés ont déclaré avoir l'intention de recommander Sur l'achat d'ETF au cours des 12 prochains mois.
80 % des conseillers recommandent les fonds communs de placement ; 61% sur actions individuelles et 52 % recommandent l'achat d'obligations.
Par rapport aux ETF qui ne cessent de croître dans les recommandations des conseillers, les OPCVM sont sur une tendance statique d'environ 80% de 2006 à 2017. Mais c'est toujours le produit préféré des conseillers.
Un faible pourcentage de consultants interrogés utilisent des investissements ésotériques tels que des fonds spéculatifs (9%) et des fonds de placement immobilier non négociables (15%). En outre, l'enquête suggère que les conseillers recommandent d'investir moins dans des actions individuelles.
Selon l'enquête. Plus d'un tiers des consultants (36 %) croient que l'approche de gestion traditionnelle Qui comprend une division entre les obligations et les actions 60/40 , 80/20, 70/30. Vous ne pouvez plus Fournir les rendements que les investisseurs attendent d'un point de vue historique. Et que les conditions actuelles du marché ont créé pour près d'un tiers des conseillers (27%) des difficultés à créer une meilleure diversification suffisante avec l'allocation d'actifs actuelle.
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"Les FNB sont un excellent moyen d'obtenir une exposition élevée à un secteur ou à une propriété avec très peu de dépenses" Kelly Crane, présidente et chef de la direction de Napa Valley Wealth Management
L'inconvénient des ETF a toujours été le coût d'achat et de vente, ce qui n'existe pas dans les fonds communs de placement. Mais en raison de l'érosion constante des coûts d'achat et de la transition de nombreux commerçants vers des courtiers privés et une activité directe via les membres de la bourse américaine,
Ce qui a considérablement fait rebondir la popularité du produit auprès des investisseurs.
En revanche, un faible pourcentage de conseillers interrogés utilisent des placements ésotériques tels que les fonds spéculatifs (9 %) et les fonds FPI non négociables (15 %). En outre, l'enquête suggère que les conseillers recommandent d'investir moins dans des actions individuelles.
Et qu'en est-il des investissements alternatifs ?
Il semble que les plus grands conseillers en placement au monde soient moins susceptibles de recommander des placements à leurs clients Alternatives. "La plupart des consultants (73%) n'allouent pas plus de 10% des portefeuilles clients aux investissements alternatifs", indique l'étude. "Cette petite allocation peut également être la raison pour laquelle seulement 8% des consultants envisagent d'ajouter des alternatives aux futurs portefeuilles." Les investissements alternatifs sont les mêmes actifs non négociables, tels que : projet immobilier, développement routier, fonds spéculatifs et fonds d'actions.
Vous ne pouvez pas battre l'indice, alors supprimons-le !
ETF Ont été créés à partir de la compréhension qu'il n'est pas possible Pour battre l'indice et obtenir un rendement excédentaire dans le temps par rapport aux indices, il est donc préférable de les imiter. aussi Les gestionnaires de fonds communs de placement les plus talentueux ont du mal Atteindre le rendement excédentaire et justifier les frais de gestion coûteux des fonds communs de placement. Les investisseurs ont également remarqué et intériorisé ce fait, et beaucoup d'entre eux Flocage Vers les ETF ces dernières années. Qui sont devenus Vers l'instrument d'investissement Le premier passif du pays.
Chez Fjord, nous nous concentrons sur les investissements Utiliser les ETF, du point de vue qu'il s'agit d'un instrument d'investissement qui produit à la fois la bonne répartition pour chaque taille de portefeuille, ainsi que des économies importantes sur les coûts et les frais de négociation. Nous serons heureux de vous fournir une combinaison d'investissement recommandée et correcte pour vous, après avoir répondu à un certain nombre de questions importantes et critiques pour examiner le niveau de risque qui vous convient.
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Alors, quels sont les avantages des ETF par rapport aux fonds communs de placement ?
