שירותי שיווק השקעות

 

 

 

הואיל             והמשווק פועל מול בעלי רישיון לשיווק השקעות כהגדרתו בחוק (כהגדרתו להלן) המורשים על פי דין לשווק ללקוחותיה בדבר השקעות בשוק ההון;

והואיל           והלקוח מעוניין, לקבל שירותי שיווק השקעות בדבר השקעות בשוק ההון;

והואיל           וברצון הצדדים להסדיר את מערכת היחסים ביניהם בקשר לשיווק ההשקעות בשוק ההון בהסכם;

לפיכך הוצהר, הותנה והוסכם בין הצדדים כדלקמן

1. מבוא ונספחים

   1. המבוא להסכם זה והמסמכים המצורפים אליו מהווים חלק בלתי נפרד ממנו.

   2. בכל מקום בהסכם זה בו מצוין המונח "שיווק השקעות", הכוונה למתן שיווק השקעות לאחרים בנוגע לכדאיות ההשקעה, ההחזקה, הקנייה או המכירה של ניירות ערך ונכסים פיננסיים על פי שיקול דעתה של המשווק, כאשר שיקול הדעת הזה מסתמך על מסמך השאלון באשר לפירוט הצרכים  וההנחיות של הלקוח. כחברה בעלת רישיון לשיווק השקעות, לחברה עשויה להיות זיקה לנכסים פיננסים שאותם היא משווקת ללקוח[1].

   3. למונחים הכלולים בהסכם זה שלא הוגדרו בו במפורש תהיה המשמעות הנתונה להם בחוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה - 1995 (להלן: "החוק") והתקנות שהותקנו מכוחו וכן הוראות כל דין, חוקים, תקנות, פסקי דין, והוראות של גופים מוסמכים לרבות רשות ניירות ערך, המפקח על הביטוח, המפקח על האוצר, משרד האוצר ורשות שוק ההון וכן כל שינויים בהם כפי שיהיו מעת לעת (להלן: "ההסדר התחוקתי"). משווק ההשקעות הינו בעל רישיון לשיווק השקעות מכוח החוק אשר מעניק שירותים בהתאם להוראות החוק מטעם המשווק ללקוח.

2. הצהרות הלקוח

   1. פרטי הלקוח המופיעים בשאלון  הינם נכונים מלאים ומדויקים.

   2. כל הפרטים שהלקוח הזין למערכת הם נכונים ומדויקים.

   3. הלקוח יודיע באופן מידי על כל שינוי בפרטי הלקוח ו/או בצרכי הלקוח או בכל פרט אחר שצוין במסמך השאלון הרלוונטי אליו.

   4. במידה והלקוח הוא תאגיד- החתומים על הסכם זה בשם התאגיד מורשים לחתום בשמו על הסכם זה וחתימתם מחייבת את התאגיד בקשר להסכם זה לכל דבר ועניין.

   5. הלקוח מודע לכך שהמשווק מספק לו שירותי שיווק השקעות ומשכך עשויה להיות זיקה לנכסים פיננסים בהתאם לגילוי הנאות האמור בהסכם זה והוא מסכים לפיכך לקבל שירותים אלו מהמשווק.

   6. ידוע ללקוח כי המשווק מסתמך על השאלון וטופס בירור הצרכים של הלקוח במתן השירות

3. הצהרות המשווק

   1.  מי שיספק שירותי שיווק השקעות הינם יחידים בעלי רישיון לשיווק השקעות אשר עומדים בדרישות הדין לספק שירותים אלו.

   2. השירותים יסופקו ללקוח בהתאם לשאלון, בירור הצדדים ומדיניות ההשקעה שתקבע לו מעת לעת.

4. גילוי נאות

הלקוח מודע לכך שהמשווק מספק לו שירות שיווק השקעות, ומשכך עשויה להיות לחברה זיקה לנכסים פיננסים ו/או לניירות ערך שהוא היא משווק ללקוח בהתאם לנספח הגילוי הנאות שיצורף בהתאם למוצר הנבחר והוא מעוניין לקבל שירות זה מהמשווק.

 

1. התאמת השירות לצרכי הלקוח והנחיותיו

   1. המשווק מתחייב לתת ללקוח שירותי שיווק השקעות בהתאם להנחיות הלקוח, צרכיו ולפי הנתונים שסיפק בשאלון בירור צרכים ובכלל זה בהתאם למטרות ההשקעה, מצבו הכספי, רמת הסיכון המבוקשת והכל כנדרש בהתאם להסדר התחוקתי ובפרט בהתאם לסעיף 12 לחוק הייעוץ.

   2. המשווק לא יהיה אחראי לכל הפסד ו/או נזק ו/או הוצאה שתיגרם ללקוח, ובפרט כתוצאה ממידע שהלקוח סירב לגלות ו/או ככל וסיפק מידע חלקי ו/או שבמהלך ההתקשרות התברר כי המידע לא מעודכן. 

   3. הלקוח מתחייב כי בכל עת שיחול שינוי בפרטי הזיהוי שלו, נתוניו, צרכיו והנחיותיו כפי שאלו מפורטים בהסכם זה ובשאלון, הוא ישאיר פנייה באתר המשווק בכתובת www.fjord.co.il או יעדכן מייל info@fjord.co.il. אם בוצע שינוי מהותי על ידי הלקוח כאמור, המשווק יפעל לשקף ללקוח את השלכות השינוי ותקבל את הסכמתו לכך. במידה ולא היה כל שינוי כאמור לעיל, ידאג הלקוח בתוך שנה מיום חתימת ההסכם לעדכן באמצעות פניה באתר www.fjord.co.il  או עדכון בתכתובת מייל ב-info@fjord.co.il,  בכך שאין כל צורך לבצע שינוי בהסכם שיווק ההשקעות ו/או בשאלון (להלן:  "העדכון התקופתי "). במידה ונערך שינוי בהסכם שיווק ההשקעות ו/או בשאלון, התאריך בו יתבצע השינוי יהפוך לתאריך של העדכון התקופתי.

   4. ככל והלקוח לא יספק את המידע המלא והמדויק בשאלון ובטופס בירור הצרכים ובכל מידע אחר שיתבקש להעביר לחברה, הרי שהדבר עלול לפגוע בשירות הניתן לו על ידי המשווק ובמתן שירות המיועד ללקוח, ובתוך כך, פגיעה בתוצאות השקעותיו של הלקוח. הלקוח מוותר לפיכך על תביעה ו/או טענה כנגד המשווק אשר נובעת מהאמור

   5. העדכון התקופתי ייעשה בדרך של כניסת הלקוח לאתר המשווק ומילוי השאלון התקופתי. ככל ולא חלו שינויים בנתוני הלקוח בשאלון,  הלקוח יאשר כי הנתונים המנויים בשאלון הנם הנתונים הרלוונטיים והמעודכנים ביותר הנוגעים אליו. במידה ולא יבצע הלקוח תהליך זה יופסק השירות ולא תינתן לו גישה להמלצות.

2. מתן שירותי שיווק השקעות תוך שימוש באמצעים טכנולוגיים

לעניין סעיף זה: "מתן שירותים תוך שימוש באמצעי טכנולוגי" –  מתן שירותים באופן מקוון ו/או שימוש באלגוריתם לצורך קבלת החלטות, ללא אינטראקציה עם גורם אנושי, בכל אחד מהשלבים הבאים:

1. בירור הצרכים והתקשרות בהסכם.

2. קביעת מדיניות ההשקעה ורמת הסיכון של הלקוח.

3. מתן שירותים שוטפים

   1. מהות השירות באמצעים טכנולוגיים ומאפייניו הייחודיים הנם בכך ששירות זה ניתן באופן מקוון ללא אינטראקציה עם הלקוח, וכן באפשרות ליתן את השירות תוך שימוש באלגוריתם המעבד מידע מקצועי וקובע את שירות שיווק ההשקעות הרלוונטי בעבור הלקוח, צרכיו ומדיניות ההשקעות שקבע בשאלון. לאור זאת, ידוע ומוסכם כי, למעט ככל שמצוין אחרת, שירות שיווק ההשקעות שניתן על ידי המשווק אינו ניתן על ידי הטלפון אלא באופן מקוון.

   2. המשווק יספק ללקוח באופן ובהיקף זמן סבירים (בשעות שיקבעו מראש), שירות סיוע של גורם אנושי מקצועי שייתן ללקוח תמיכה טכנית על פי דרישת הלקוח (לרבות סיוע מקצועי של המשווק ללקוח). משום האמור, ובשל העובדה שהמשווק משתמשת באמצעים טכנולוגיים במתן השירות ללקוח, ידוע ללקוח כי קיימים סיכונים אפשריים הנובעים משימוש באמצעים טכנולוגיים ובכלל זה ובין היתר: היעדר חסינות מפני גישה לא מורשית, הזנת נתונים שגויים של הלקוח, זליגת פרטים אישיים של הלקוח לצד שלישי, תקלות וכשלים אחרים בפרט תקלות ברשת האינטרנט, פגיעה בפרטיות ובסודיות של הלקוח וכל זה למרות שהמשווק נוקטת בצעדים סבירים בכדי למנוע התממשות סיכונים אלה. מוסכם כי המשווק לא תהא אחראית לנזק כלשהו ישיר או עקיף, שייגרם ללקוח ושאינו בשליטת המשווק, בשל כך. 

   3. בחתימת הלקוח על הסכם זה תוך שימוש באמצעי טכנולוגי הלקוח מאשר שההתקשרות נערכת והוצגה לו באופן נאות וכי עיין בכל סעיפי ההסכם והבין את תכנם ואת האמור בהם.

   4. הלקוח מאשר בחתימתו על הסכם זה, כי מתן שירות שיווק ההשקעות, יבוצע בעיקרו באמצעות שימוש באמצעים טכנולוגיים. קרי, מתן שירותים באופן מקוון ללא אינטראקציה עם גורם אנושי ו/או שימוש באלגוריתם אשר המשווק משתמשת באמצעותו ואשר מעבד מידע מקצועי וקובע את השירות הרלוונטי בהתאם למדיניות ההשקעה והתשובות שענה הלקוח בשאלון עובר לתחילת ההתקשרות. מטרתם האלגוריתם הינה להציג ללקוח טווח של רמות סיכון שמתוכו ניתן יהיה לבחור את מדיניות ההשקעה ורמת הסיכון הייחודית לכל לקוח ואת טווח רמות הסיכון אשר ייקבעו כאמור ללא מגע יד אדם ובמתודולוגית השיווק של המשווק אשר עיקריה מפורטים להלן:

1. הגדרת מטרות ההשקעה של הלקוח באמצעות השאלון.

2. בחינת של העדפות הלקוח בהשקעותיו.

3. בחינה של סתירות במענה לשאלון.

4. בחינת רמות הסיכון של הלקוח תוך ההתמודדות עם אירועי שונים בשוק ההון.

המשווק שומרת לעצמו את הזכות לשנות מעת לעת את המתודולוגיה האמורה.

משום האמור, הלקוח מאשר ומצהיר כי הנו מודע לחשיבות המכרעת במענה מקיף ומדויק לשאלון וכי לא ניתן יהיה להשלים את התהליך מבלי שהלקוח השיב לכל השאלות הנכללות בשאלון.

1. פעילות השיווק

   1. הלקוחות יהיו רשאים לקבל מהמשווק, בכפוף להסדר התחוקתי ולאחר חתימה על השאלון, הסכם זה ויתר המסמכים הנדרשים, שירות של שיווק השקעות בקשר לניירות ערך ו/או נכסים פיננסים כהגדרתם בחוק. מודגש כי ניירות ערך ו/או הנכסים הפיננסים שלגביהם תיתן המשווק שירותי שיווק השקעות עשויים לכלול גם נכס פיננסי ו/או נייר ערך שיש לחברה ו/או למשווק ההשקעות מטעמה יש להם זיקה אליהם ואשר לגביו עלול להיווצר ניגוד עניינים בין המשווק ו/או משווק ההשקעות לבין הלקוח. בכפוף להוראות ההסדר התחוקתי פעולה בנכס פיננסי או נייר ערך כאמור תבוצע לאחר קבלת הסכמת הלקוח.

   2. מובהר כי במסגרת מתן השירות של שיווק השקעות, הלקוח רשאי לבצע ו/או להימנע מלבצע פעולה מסוימת בניירות ערך ו/או נכסים פיננסיים, ובכל במקרה הלקוח אינו מחויב לפעול בהתאם להמלצות המשווק באופן מלא או חלקי. על כן, הלקוח מודע לכך שבסופו של יום הבחירה האם לפעול ו/או לא לפעול על פי פעולת שיווק ההשקעות שניתנה לו, היא שלו בלבד. כמו כן, אין במתן השירות כדי להוות הבטחה או אחריות לתשואות כלשהן אם בכלל או כדאיות שלה יחסית לחלופות השקעה אחרות. מכאן שאם נגרם ללקוח הפסד ו/או נזק ו/או הוצאה בגין כך שפעל על סמך שיווק ההשקעות שניתן לו על ידי המשווק, לא תהיה ללקוח כל טענה ו/או תביעה כנגד המשווק בשל אותו ההפסד ו/או נזק ו/או הוצאה ככל שפעלה בהתאם להוראות ההסדר התחוקתי.

2.  שכר שיווק ההשקעות של המשווק

         תמורת שיווק ההשקעות ישלם לחברה השכר כמפורט כדלהלן:

1. תשלומים מצד ג' - ידוע ללקוח והוא נותן את הסכמתו לכך שהמשווק, כבעל רישיון לשיווק השקעות, עשוי לקבל עמלות ו/או דמי הפצה ומבעלי מוצרים אחרים שהם נשוא השיווק. כן ידוע ללקוח והוא נותן את הסכמתו לכך שהמשווק, בעצמו או באמצעות חברות בנות או קשורות אליו, עשוי להיות קשורה בהסכמים למתן שירותים עם גופים מוסדיים שהם המנהלים, הבעלים או המנפיקים במישרין או בעקיפין של נייר ערך ו/או נכס פיננסי נשוא השיווק והוא עשוי לקבל תשלומים מהגופים המוסדיים האמורים על פי הסכמים אלו, והכל בכפוף לשיעורים ולסכומים שיקבעו בין הצדדים הללו ובהתאם להוראות כל דין. שכר כאמור יהיה בנוסף לשכר כמפורט בסעיף 9.1 לעיל והוא אינו מהווה חלק מדמי השיווק של המשווק כאמור לעיל.

1. תקופת ההסכם וסיום ההתקשרות

   1. הסכם זה נכנס לתוקף עם חתימתו. הלקוח רשאי לבטל את ההסכם בכל עת על ידי מתן הודעה שכזו במייל info@fjord.co.il.

   2. המשווק רשאית לבטל את ההסכם, מכל סיבה שהיא, ובלבד שיודיע ללקוח באתר ובאופן מקוון, לפחות 7  ימים מראש, על הפסקת ההתקשרות.

2. סודיות

   1. המשווק ישמור על סודיות ביחס לפרטים שנוגעים ללקוח. יחד עם זאת, ידוע ללקוח כי חובת הסודיות החלה על המשווק כפופה לחובתה למסור ידיעות על פי כל דין ובכלל זה לרשות מוסמכות, לבית משפט בעל סמכות וכיו"ב והלקוח מודע לכך ומאשר זאת.

   2. בכפוף לאמור בסעיף 11.1 לעיל, לא יועבר לאף צד ג' על ידי המשווק כל מידע הנוגע ללקוח ולשירותים הניתנים על ידי המשווק ללקוח למעט ככל שיתקבל אישור הלקוח מראש ובכתב.

   3. הלקוח לא יעביר לשום שלישי ג' כלשהו, במישרין או בעקיפין, פרטים כלשהם אודות המשווק ואודות השירותים שניתנים לו על ידי המשווק למעט ככל שיתקבל אישור מראש ובכתב על ידי המשווק ו/או במידה שיידרש לכך על פי הדין ו/או רשות מוסמכת.

3. שונות

   1. סמכות שיפוט: הצדדים מסכימים כי לבתי המשפט המוסמכים במחוז מרכז תהיה הסמכות הבלעדית לדון בכל תובענה או סכסוך בקשר להסכם זה.

   2. חובות המשווק: המשווק יפעל בהתאם לחובת הזהירות והמיומנות החלה עליה וינקוט בכל האמצעים הסבירים להבטחת העניינים של הלקוח. יחד עם זאת, המשווק לא יהיה אחראי לכל הוצאה, נזק, הפסד כספי, הפסד בגין חלופות השקעה אחרות וכיו"ב שיגרם ללקוח ו/או לצד שלישי תוך הסתמכות על שירותי המשווק למעט ככל שהפר את חובותיו על פי הדין ו/או שיקבע בפס"ד חלוט אחרת.

   3. מיסוי: מודגש כי השירות אינו כולל מתן שירות בענייני מיסוי. בכל הנוגע לחובת המס החלות על הלקוח, הלקוח יהיה אחראי לשקול ולבדוק בעצמו, לרבות באמצעות ייעוץ חיצוני, את חבות המס שלו על פי כל דין בקשר עם ביצוע פעולות בהתבסס על השירות נשוא הסכם זה, בישראל ובחו"ל.

   4. דיווחים ותיעוד: כל הדיווחים ו/או ההודעות ו/או העדכונים ו/או השינויים שיישלחו אל הלקוח ע"י המשווק במסגרת ההתקשרות בשיווק השקעות על פי הסכם זה יישלחו באמצעים מקוונים ו/או באמצעות הדואר האלקטרוני שציינת מעלה. המשווק תפעל לתעד את שיחות השיווק בהתאם לחובות החלות עליה ע"פ ההסדר התחוקתי.

   5. תוספת: כל שינוי או תוספת להסכם זה לא יהיה תקף, אלא אם נערך במסמך בכתב, וייחתם על ידי שני הצדדים.

   6. הסכם זה ממצה, מסיים ומבטל את כל המסמכים ו/או המצגים שהיו בין הצדדים טרם חתימתו.

   7. ויתור על זכויות: ויתר צד על זכות כלשהיא הנתונה לו על פי הסכם זה במקרה מסוים, לא יהווה הדבר תקדים או ויתור, לפי העניין, במקרה אחר.

   8. מסרונים: מובהר כי מסרונים והודעות דואר אלקטרוני הנשלחים כחלק מהשירות באמצעי טכנולוגי והכוללים את המלצות ההשקעה, אינם מהווים "דבר פרסומת" כהגדרתו בחוק התקשורת (בזק ושידורים), תשמ"ב-1982.

   9. הודעות: הודעה שתישלח בדואר רשום על פי כתובות הצדדים המצוינות במבוא להסכם זה או בדואר אלקטרוני על פי הכתובת המצוינת במבוא להסכם זה שתשלח עם אישור מסירה, תחשב כאילו הגיעה לצד הנמען בתום 3 ימי עסקים מעת שיגורה, ואם נמסרה ביד– בעת מסירתה. כל צד יודיע למשנהו בכתב ובאופן מקוון על שינוי כתובתו לכתובת אחרת, שתחליף את כתובתו דלעיל.

 

 

 

 

[1] זיקה היא כל אחת מאלה:
א. הנכס הפיננסי הוא בניהולו של אותו אדם או שהונפק או שהוצא על ידו.
ב. אותו אדם, או אחר מטעמו או בעבורו, זכאי, במישרין או בעקיפין, לטובת הנאה למעט החזר עמלה או עמלת הפצה שלא מהרוכש או מהמחזיק של הנכס הפיננסי, בקשר עם ביצוע עסקה בנכס הפיננסי או בקשר עם המשך החזקתו.
לעניין הגדרת "זיקה", משמעות המונח "אדם" היא לרבות השולט בו או מי שנשלט בידי מי מהם, נושא משרה באחד מאלה, מי שמועסק בידי אחד מאלה, או מי שמעסיק אחד מאלה.