6 причин Инвестируйте через
ETF / ETF
Паевые инвестиционные фонды Сталкиваясь с ETF, кто выигрывает битву за наш инвестиционный портфель? Какие инвестиции лучше? Четкого ответа нет, но нам важно понимать риски и преимущества каждого инвестиционного инструмента, чтобы мы могли Выберите лучшую инвестицию, которая подойдет вам к стратегическому Наши инвестиции. Вот шесть причин, по которым стоит подумать о покупке и продаже ETF вместо взаимных фондов.
Если вы заинтересованы в создании диверсифицированного инвестиционного комплекса, Не выбирая конкретные акции или активы, У вас есть возможность инвестировать в ETF Или взаимные фонды. Разница между этими инвестиционными продуктами заключается в способе управления активами одного и того же продукта: «пассивном» или «активном» .
В паевом фонде есть инвестиционная политика, подробно описанная в проспекте фонда, Управляющий фондом постоянно меняет набор инвестиций, основываясь на своем опыте и знаниях. И выбирает активы Активно нацелен на получение избыточной доходности индексов. Инвестиционная политика может быть изменена путем предварительного уведомления инвесторов. Например, недавно трастовая компания была оштрафована. Meitav Dash за 500 000 шекелей, когда управляющий фондом отклонился от инвестиционной политики, определенной в проспекте эмиссии. Управляющий фондом может выбрать определенные акции, но не может превышать лимиты проспекта.
Однако в ETF руководство Пассивный, сертификат выдается в соответствии с проспектом, и его цель - представить инвестору все активы индекса / сектора в соответствии с их относительным весом, определенным фондовой биржей, чтобы доход был как можно более близким и прямым. индексу, который он отслеживает. ETF является торгуемым продуктом, и его можно покупать и продавать на фондовой бирже в зависимости от спроса и предложения.
1. Простота - Когда вы покупаете или продаете ETF. Корзина, это делается по одной цене с одной простой транзакцией покупки или продажи, когда продукт имеет оборотную и известную цену в течение торговых часов. В паевых инвестиционных фондах ситуация более сложная, акции торгуются внутри фонда часто, поэтому невозможно предсказать, какой будет цена закрытия фонда, и полагаться на движения эталона.
2. Цена — оба продукта взимают ежегодную плату за управление. ETF. Корзины более экономичны, чем взаимные фонды. Поскольку акции взаимных фондов активно торгуются, а сам фонд активно управляется управляющим фондом, они часто требуют гораздо более высоких комиссий за управление, чем ETF (около 1,4% для фонда акций по сравнению с 0,5% по сравнению с соответствующим ETF). С ETF это одна простая сделка. Так же, как покупка инвентаря. В итоге параметр комиссии может существенно повлиять на доходность Наш инвестиционный портфель. Метод, который в настоящее время существует в инвестиционных домах, у которых есть взаимные фонды, чтобы предложить вам сниженную комиссию за управление или даже портфели без комиссии за управление. Так что не поддавайтесь искушению пойти на это Инвестируйте в комиссию за управление 0%, убедитесь, что портфель не сложный Из «домашних» взаимных фондов, поскольку плата за управление уже заложена в этих взаимных фондах. И они, как правило, будут выше, чем средняя плата за управление в отрасли управления портфелем, которая составляет около 1% в год.
Не поддавайтесь искушению инвестировать портфели с комиссией за управление 0% и убедитесь, что это не портфели, состоящие из взаимных фондов!
3. Гибкость. Поскольку ежедневно выпускается все больше и больше новых ETF, у инвесторов появляется больше возможностей сосредоточиться на своей торговой стратегии. А также сертификаты Короткая корзина, сертификаты с кредитным плечом и сертификаты, нейтрализованные валютой. Существует так много типов ETF, которые позволяют вам отслеживать производительность определенного индекса или достигать определенной финансовой цели. Эта вещь меньше Достижимо с взаимным фондом. Для фондов это активное управление и более высокие операционные расходы.
4. Мобильность — ETF Американские женщины — это торгуемый товар на фондовой бирже, Когда вы хотите заменить управляющего портфелем Другой инвестиционной компанией могут возникнуть сложности с паевыми фондами. Много раз вам придется закрыть позицию, прежде чем вы сможете передать кейс другому управляющему. Кроме того, если вы хотите перевести свой инвестиционный счет из банка в иностранного брокера, вы не сможете перевести взаимные фонды. Это может стать большой головной болью для инвесторов, которые будут вынуждены выполнять Нежелательные транзакции преждевременно. также Ликвидация взаимных фондов портфеля может увеличить риск в нем из-за уменьшения спреда, увеличения комиссий и привести к досрочному налогообложению прироста капитала. С ETF переход осуществляется легко и просто при смене инвестиционной компании. Они считаются мобильными инвестициями, что является приятным и очень прибыльным преимуществом.
5. Товарность . ETF является торгуемым продуктом с нормами спроса и предложения.
Так же, как акции. Можно обменять В торговые часы. Также эмитент сертификата
Что также делает рынок сертификатов всегда готовым удовлетворить спрос и предложение
Таким образом, вы можете продавать любое количество и покупать любое количество по сертификату и реагировать на рынки.
В один и тот же день. Напротив, во взаимном фонде торговля не является непрерывной,
Открытие и закрытие ворот едины для всех Есть и определяется в конце торгового дня.
6. Прозрачность - инвесторы Точно знать, что держит ETF, может отслеживать
Показатели индекса и даже после котировки символа на бирже. Инвестор может реагировать на изменения рынка в режиме реального времени.
Так кто выигрывает битву?
В опросе, проведенном журналом Market Watch В июне 2017 года финансовые консультанты рассмотрели наиболее рекомендуемые своим клиентам инвестиционные продукты.Опрос, который был представлен онлайн в апреле-мае 2017 года и получил 302 ответа от финансовых консультантов из разных слоев общества, рассмотрел исторические данные с 2006 по 2017 год. и ясно показали, что популярность ETF выросла с 2006 года, когда только 40% участников опроса указали, что они использовали или рекомендовали ETF, а в 2008 году этот процент вырос до 44%. До 79% в 2014 г., до 81% в 2015 г., до 83% в 2016 г. и около 88% в 2017 г.
.
Согласно исследованию, существует Растущая тенденция Что поощряет использование Ожидается, что в ETF эта тенденция продолжит расти и в ближайшие годы. На самом деле, 50% опрошенных консультантов заявили, что намерены рекомендовать О покупке ETF в течение следующих 12 месяцев.
80% консультантов рекомендуют взаимные фонды; 61% на Отдельные акции, а 52% рекомендуют покупать облигации.
По сравнению с ETF, которые постоянно растут в рекомендациях консультантов, взаимные фонды имеют статическую тенденцию около 80% с 2006 по 2017 год. Но это по-прежнему любимый продукт консультантов.
Низкий процент опрошенных консультантов использует эзотерические инвестиции, такие как хедж-фонды (9%) и нерыночные фонды REIT (15%). Кроме того, опрос показывает, что консультанты рекомендуют меньше инвестировать в отдельные акции.
Согласно опросу. Более трети консультантов (36%) считают, что традиционный подход к управлению Что включает в себя разделение между облигациями и акциями 60/40 , 80/20, 70/30. Вы больше не можете Обеспечьте доходность, которую инвесторы ожидают с исторической точки зрения. И что текущие рыночные условия создали для почти трети консультантов (27%) трудности в создании достаточно лучшей диверсификации с текущим распределением активов.
.
«ETF — это отличный способ получить высокий доступ к сектору или собственности с очень небольшими затратами», — Келли Крейн, президент и главный исполнительный директор Napa Valley Wealth Management.
Обратной стороной ETF всегда была стоимость их покупки и продажи, чего нет во взаимных фондах. Но из-за постоянного снижения стоимости покупки и перехода многих трейдеров к частным брокерам и прямой деятельности через американских членов фондовой биржи,
Что значительно подскочило популярность продукта среди инвесторов.
Напротив, небольшой процент опрошенных консультантов использует эзотерические инвестиции, такие как хедж-фонды (9%) и нерыночные фонды REIT (15%). Кроме того, опрос показывает, что консультанты рекомендуют меньше инвестировать в отдельные акции.
А как же альтернативные инвестиции?
Похоже, что крупнейшие инвестиционные консультанты в мире реже рекомендуют инвестиции своим клиентам. Альтернативы. «Большинство консультантов (73%) выделяют не более 10% клиентских портфелей на альтернативные инвестиции», — говорится в исследовании. «Это небольшое распределение может также быть причиной того, что только 8% консультантов рассматривают возможность добавления альтернатив в будущие портфели». Альтернативные инвестиции — это те же нерыночные активы, такие как: проект недвижимости, строительство дорог, хедж-фонды и фонды акций.
Нельзя обыграть индекс, так что давайте его удалим!
ETF Были созданы из понимания, что это невозможно Чтобы превзойти индекс и добиться избыточной доходности с течением времени по сравнению с индексами, поэтому лучше подражать им. также Самым талантливым менеджерам взаимных фондов приходится нелегко Добейтесь избыточной доходности и оправдайте дорогостоящие расходы на управление взаимными фондами. Инвесторы также заметили и усвоили этот факт, и многие из них Флокирование К ETF в последние годы. которые стали К инвестиционному инструменту Ведущий пассив в стране.
Мы в Fjord концентрируемся на инвестициях Использование ETF, учитывая, что это инвестиционный инструмент, который обеспечивает правильный спред для каждого размера портфеля, а также значительную экономию затрат и торговых сборов. Мы будем рады предоставить вам рекомендуемый и правильный набор инвестиций после того, как ответим на ряд важных и критических вопросов, чтобы изучить уровень риска, который подходит именно вам.
.
Так в чем же преимущества ETF перед взаимными фондами?
